Op 17 november bracht Bitonic BV naar buiten dat het bedrijf nu officieel geregistreerd staat bij De Nederlandsche Bank DNB. Dit maakt dat er vanaf nu elf Nederlandse bitcoinbedrijven zijn die hier staan geregistreerd en dus in cryptocurrency mogen handelen.
Die week stonden er nog dertig bedrijven in de rij om geregistreerd te mogen staan, maar DNB gaf al aan dat niet iedere aanvraag verwerkt kon worden voor de deadline van 21 november. De toezichthouder heeft wel al aangegeven dat er met de bedrijven die achterblijven nog een individueel traject wordt opgestart.
Procedure
Om geregistreerd te staan bij DNB moet je een bepaald traject doorlopen. Zo wordt het bedrijf van top tot teen gescreend, van het management tot de organisatie zelf. Daarbij moet erop gecontroleerd worden dat het bedrijf niet meewerkt aan witwaspraktijken. Dat houdt onder andere in dat je als organisatie meer klantgegevens moet verzamelen en die indien nodig doorgestuurd kunnen worden naar de politie of de Belastingdienst.
De reden waarom zoveel bedrijven ingeschreven willen staan bij DNB is omdat je alleen dan in Nederland mag handelen met bitcoins en geld. Alleen wanneer je bij DNB ingeschreven staat mag je bitcoins aanbieden voor geld en andersom.
Uitspreken tegen de procedure
Met Bitonic BV staat de teller van Nederlandse cryptobedrijven op elf. Hiervoor waren de volgende bedrijven al geregistreerd: AMDAX, Anycoin Direct, Bitcoin Meester, Bitmymoney, Bitvavo, Blox, BTC Direct, Coinmerce, HappyCOINS en LiteBit.
Niet alle aanvragen om geregistreerd te staan worden ook in behandeling genomen dan wel goedgekeurd. Hierdoor zijn er al 25 bedrijven opgestaan om zich tegen de procedure uit te spreken. Volgens deze bedrijven zijn de eisen van DNB veel te streng. Daarbij moeten de geregistreerde bedrijven het geld ophoesten dat DNB extra heeft begroot om toezicht te kunnen houden.
Effecten maatregelen
De procedure en daarbij komende maatregelen zorgen ervoor dat de markt van bitcoins een flinke klap heeft gekregen op Nederlandse bodem. Dit komt onder andere door de grotere kosten die de bedrijven door de regels hebben opgelopen en omdat veel bedrijven er tegen zijn om meer klantgegevens te moeten verzamelen. De strenge regels hebben er zelfs al door geleid dat bedrijven zijn gestopt of zijn verhuisd om niet met deze regels te hoeven werken.
Een voorbeeld hiervan is BitKassa, een trendsetter in Nederland op het gebied van bitcoins. In het begin kon je bij BitKassa bitcoins kopen en verkopen, maar hier is het bedrijf door het dure toezicht en principiële bezwaren mee opgehouden. Wel biedt het bedrijf nog betalingen aan bedrijven in de regio Arnhem, maar doet dit alleen op een zeer afgezwakte manier.
Een ander voorbeeld is Bittr, net als BitKassa een trendsetter in Nederland. Dit bedrijf faciliteerde in makkelijke automatische betalingen om bitcoins te kunnen kopen, maar is hiermee opgehouden toen DNB eiste dat er meer klantgegevens verzameld moesten worden. Ruben Waterman, oprichter van Bittr, gaf aan dat hij als eenmanszaak niet kon voldoen aan deze harde eisen en staakte daarom de werkzaamheden.
Andere beurzen
Door de strenge regels vertrekken ook hele beurzen uit Nederland. Zo is derivatenbeurs Deribit niet meer in Nederland gestationeerd sinds februari jl. Het bedrijf opereert nu vanuit Panama.
Niet voldoen aan de eisen van de toezichthouder kan voor grote problemen zorgen. Een voorbeeld hiervan is BitMEX. De bedrijven en personen die voor deze beurs aan het werk waren, werden door de Amerikaanse waakhond en het Ministerie van Justitie vervolgd. Dit zou komen omdat tienduizenden Amerikanen het platform zouden gebruiken zonder zich aan de vereiste procedures te houden.